股市大年基民为何没有高收益

尽管过去的2009年成为了股市大丰收的一年,但许多基民似乎并未因此赚得盆满钵满。2009年上证综指涨幅超过76%,股票型基金平均收益虽然跑输了大盘,但也达到了69.72%的回报,但根据某权威财经网站针对京沪穗三地投资者调查显示,受访基民中合计有30%的基民亏损,其中15%亏损在10%以上,有24%的基民持平,32%的基民收益在10%以内,而收益高于10%的合计只有14%,其中收益在30%以上的竟然只有1%,总平均收益率竟然只有1.2%。究竟为何会产生这样的落差？

对基民来说,主要就是选时和选择品种。在择时方面,许多投资者对市场的信心是与指数一起水涨船高的。笔者清楚的记得,大盘站上3000点,触及3300点反弹新高的七、八月间,基金开户数连续几周呈现逐步攀升的态势,创下17个月以来的新高。彼时发行的许多新基金也受到了疯狂抢购。盲目的热情往往是要付出代价的,这部分参与抢购的投资者到目前为止的收益应该不太乐观。

即便选对了入场时机,如果选错了品种,也一样前功尽弃。许多人都注意到了排行榜的前十,却没有留意排行榜的垫底。2009年回报最高的基金业绩为116.19%,而垫底的基金收益仅8.91%,两者最大业绩差距超过了100%。意味着选择了垫底基金的投资者基本上踏空了整轮行情。业绩差距很大,基民需要及时淘汰绩差基金。

对于选择品种,笔者认为,就像田忌赛马的道理,投资基金不必驾驭一匹每年都排在第一的千里马。排行榜上“牛不过三年”的规律对大部分基金来说仍没有被打破,三年下来能保持中上水平业绩的屈指可数。据天相投资统计,在2007年前成立的70只主动型股票基金中,只有5只基金的业绩自2007年以来连续三年均排在前二分之一,仅占基金总数的7％。一位已经投身于私募的知名基金经理指出,投资最重要的是要获取复利,所以风险一定要控制好,长期来看稳定的中等回报远超过不稳定的高额回报,“低风险中回报,长期下来复利会吓人一跳”。

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